1、意義不同：

基金持有份額是指某人對(duì)某種基金總數(shù)所占的比例，是指占有率?；鸱蓊~是基金發(fā)起人向投資者公開發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對(duì)基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。

基金持有金額是指某人的基金持有份額通過計(jì)算所得的價(jià)格。

2、表現(xiàn)不同：

基金購買是用金額買入，轉(zhuǎn)換成基金持有份額。贖回時(shí)再把基金持有份額轉(zhuǎn)變成金額。

另外，基金份額的申購、贖回價(jià)格需要依據(jù)申購、贖回日基金金額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用進(jìn)行計(jì)算。

貨幣基金計(jì)算方式為：當(dāng)天盈虧=當(dāng)天可用份額*當(dāng)天萬份收益/10000，累計(jì)盈虧=持倉市值+贖回到賬金額+現(xiàn)金分紅金額+轉(zhuǎn)出基金金額-申購金額-認(rèn)購金額-定投金額-轉(zhuǎn)入基金金額。

所謂申購、贖回日，指的是基金份額持有人申購基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的日期。從實(shí)際操作看，基金管理人對(duì)大額申購和持有時(shí)間較長的基金份額贖回，通常有一定申購、贖回費(fèi)的優(yōu)惠，申購費(fèi)率隨申購量的增加而減少，贖回費(fèi)率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。